Enquanto intermediária de crédito, como tem sido o seu percurso e o que a motivou a abraçar esta área?
Ao longo dos anos, fui desenvolvendo uma grande paixão por literacia financeira e comecei a ajudar familiares e amigos com as suas finanças. Mais à frente, na compra da minha primeira casa, vim a perceber que escolhi o crédito sem pesquisar muito, apenas por ter pressa em comprar a casa e, mais tarde, percebi o impacto dessa decisão. Paralelamente, criei a minha empresa no ramo imobiliário, e a intermediação de crédito surgiu naturalmente, unindo o amor por finanças à vontade de ajudar outros a tomar decisões seguras. Hoje, sinto este propósito realizado ao conectar finanças, imobiliário e ajudar pessoas.
Quais considera serem os fatores diferenciadores do vosso serviço?
Considero que o nosso diferencial passa por três pontos: informação credível, poupança e experiência do cliente. Foco-me em garantir que cada família compreende o que está a ser oferecido, escolhendo não só o crédito mais barato, mas o que melhor se encaixa na sua realidade. Analiso objetivos, perfil financeiro e fatores como a tolerância e oscilações na prestação – um dos mais importantes, ainda que não o único.
Trabalhar com a rede Doutor Finanças reforça esta credibilidade e missão para com a literacia financeira, sendo uma marca já muito reconhecida e diria até acarinhada pelos portugueses.
Como explica o seu papel e de que forma ajuda os clientes a encontrar as melhores soluções?
O meu papel passa por servir como uma ponte entre o cliente e o banco, simplificando termos e explicando condições para uma escolha informada. Inicio com uma reunião de diagnóstico, seguida da recolha de simulações e apoio na escolha do financiamento mais adequado.
O acompanhamento não termina aqui: estou presente ao longo de todo o processo até à escritura, garantindo a resolução de qualquer questão que possa surgir, bem como nos passos após a compra, como alteração de morada, pedido de isenção de IMI, entre outros detalhes importantes.
“Estou presente ao longo de todo o processo até à escritura, garantindo a resolução de qualquer questão que possa surgir, bem como nos passos após a compra, como alteração de morada, pedido de isenção de IMI, entre outros detalhes importantes”
Que conselhos dá a quem procura crédito habitação ou quer otimizar o orçamento?
Diria que há três passos essenciais: definir uma prestação que caiba no orçamento familiar, procurar constantemente novas ofertas, renegociando quando fizer sentido, e tentar fixar a taxa por um período confortável que não deixe a pessoa exposta a um aumento brusco da prestação. Com a instabilidade mundial a que temos vindo a assistir, cada vez fazem mais sentido as soluções de taxa mista que os bancos têm vindo a oferecer.
Por último, é fundamental contar com um intermediário de crédito de confiança, que acompanhe e apoie em todas estas decisões.
Quais são os principais objetivos para o futuro?
O maior objetivo passa por elevar o nível da intermediação de crédito em Portugal, com um serviço cada vez mais rigoroso, transparente e centrado no cliente. Pretendo continuar a oferecer acompanhamento personalizado, garantindo não só a melhor solução no momento, mas também apoio contínuo, para que as famílias nunca se sintam sozinhas nas suas decisões financeiras.
Em paralelo, a missão é continuar a promover a literacia financeira, em conjunto com a marca Doutor Finanças, e continuar a ajudar as famílias a ganhar mais autonomia, confiança e segurança.
