O que a levou a especializar-se na área do crédito e, em particular, a assumir o papel de Personal Banker?
O meu percurso começou numa instituição credora, inicialmente como assistente de análise de crédito e, mais tarde, como analista. Foi aí que nasceu o gosto pela área e, sobretudo, a consciência do impacto que o crédito tem na vida das pessoas.
Percebi que muitas decisões financeiras são tomadas com base em informação dispersa ou pouco clara, quando, na verdade, estão em causa projetos de vida, estabilidade familiar e segurança futura.
A Simplefy surgiu ainda no início deste caminho e permitiu-me trabalhar de forma independente, mas com o apoio de uma comunidade sólida, mantendo sempre a minha identidade profissional e um acompanhamento focado no interesse do cliente.
Num mercado com tantas ofertas e intermediários, como pode um consumidor perceber a quem deve recorrer quando precisa de crédito?
O primeiro passo é confirmar se o profissional está registado no Banco de Portugal. Um acompanhamento responsável passa por conhecer o perfil e a capacidade financeira do cliente, explicar os custos e impactos do crédito a curto e longo prazo, e garantir transparência e apoio contínuo. Pois, o crédito não começa na proposta nem termina na aprovação.
De que forma o acompanhamento de um Personal Banker pode fazer a diferença na escolha da melhor solução de crédito?
O acompanhamento personalizado permite transformar um processo que é complexo e técnico numa experiência simples e segura. Ao conhecer a realidade financeira e os objetivos do cliente a curto, médio e longo prazo, torna-se possível identificar soluções realmente ajustadas.
Além disso, o acompanhamento não termina com a aprovação do crédito. Estar disponível em momentos de renegociação ou em novas decisões financeiras garante ao cliente a segurança de ter sempre alguém ao seu lado.
“O acompanhamento personalizado permite transformar um processo que é complexo e técnico numa experiência simples e segura”.
Na prática, como a transparência e a personalização se refletem no seu trabalho?
Procuro sempre colocar-me no lugar do cliente, garantindo uma comunicação próxima e clara desde o primeiro contacto. A personalização resulta de uma análise individualizada da situação financeira, dos objetivos e da fase de vida de cada cliente. Não existem soluções universais, e o acompanhamento deve refletir essa realidade. Este acompanhamento próximo permite criar uma relação de confiança que, muitas vezes, se prolonga para além do próprio crédito.
Quais são os principais erros que identifica em quem procura crédito sem apoio especializado?
Um dos erros mais comuns é focar a decisão apenas no valor da prestação mensal, sem avaliar os restantes custos do crédito ou a sua sustentabilidade a longo prazo. É também frequente manter o crédito na instituição bancária mais próxima por conveniência, ou não compreender totalmente as condições associadas. O principal conselho que deixo é que as pessoas procurem informação, comparem soluções e recorram a acompanhamento especializado que lhes permita compreender todas as implicações da decisão que estão a tomar.
